فحص الوسيط

كيف تتحقق من ترخيص شركة تداول بنفسك

الأداة أعلاه تفحص الوسطاء الموجودين في دليلنا. أما إذا كان وسيطك خارج الدليل، فهذه هي الخطوات الأربع التي نتبعها بأنفسنا قبل اعتماد أي شركة.

1. 1

   اطلب رقم الترخيص واسم الجهة المنظِّمة

   أي شركة مرخّصة تنشر رقم ترخيصها واسم الجهة التي رخّصتها على موقعها، غالباً في أسفل الصفحة. غياب هذه المعلومة إجابة في حد ذاتها.

2. 2

   ابحث في السجل العام باسم الشركة القانوني

   لكل جهة رقابية سجل عام يمكن البحث فيه. ابحث بالاسم القانوني للشركة لا بالاسم التجاري، فكثير من المنصات تعمل تحت علامة تجارية تختلف عن الكيان المرخَّص.

3. 3

   تأكد أن الترخيص يغطي الخدمة التي ستستخدمها

   الترخيص ليس شاملاً دائماً. قد تكون الشركة مرخّصة لنشاط استشاري ولا يشمل ترخيصها تنفيذ الصفقات أو حفظ أموال العملاء.

4. 4

   تحقق من الكيان الذي ستودع لديه أموالك

   أهم خطوة وأكثرها إغفالاً: قد يكون الترخيص باسم كيان في دولة، بينما تُطلب الأموال لحساب كيان آخر في دولة ثانية. الكيان الذي تودع لديه هو الذي يجب أن يكون مرخّصاً.

شركات التداول المرخصة في الإمارات: من ينظّم من؟

لا توجد جهة واحدة تنظّم كل شركات التداول المرخصة في الإمارات. المناطق الحرة المالية لها منظِّمون مستقلون، ولذلك فإن عبارة "مرخّص في الإمارات" وحدها لا تكفي — المهم أي جهة رخّصته، وما الذي يغطيه ذلك الترخيص. وهذه هي الجهات الخمس التي ستصادفها:

• هيئة الأوراق المالية والسلع — الآن هيئة أسواق المال (CMA)

  المنظِّم الاتحادي لأسواق المال في الإمارات. غيّرت الهيئة اسمها إلى هيئة أسواق المال (CMA)، ويعيد نطاقها القديم sca.gov.ae التوجيه اليوم إلى uaecma.gov.ae — لذلك ستجد كثيراً من المصادر ما زالت تستخدم الاسم القديم واختصار SCA.

• سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)

  تنظّم الشركات المرخّصة داخل مركز دبي المالي العالمي (DIFC) فقط، وليس كل شركة تعمل في دبي.

• سوق أبوظبي العالمي (ADGM) — سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA)

  سوق أبوظبي العالمي منطقة مالية حرة لها منظِّمها الخاص، وهو سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA). الترخيص الصادر عنه يغطي الشركات داخل السوق فقط.

• مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي

  يرخّص البنوك وشركات خدمات الدفع، لا وسطاء التداول بشكل عام.

• سلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)

  تنظّم أنشطة الأصول الرقمية والعملات المشفّرة في إمارة دبي.

كيف تعرف شركات التداول النصابة: ثماني علامات تحذيرية

يبحث كثيرون عن قائمة بأسماء شركات التداول النصابة، والحقيقة أن أي قائمة ثابتة تتقادم بسرعة: الشركات المحتالة تغيّر أسماءها ونطاقاتها باستمرار، وتظهر أسماء جديدة كل شهر. الأجدى أن تفحص الشركة التي أمامك الآن. لا تكفي علامة واحدة للحكم، لكن اجتماع اثنتين أو ثلاث منها سبب كافٍ للتوقف قبل الإيداع.

• ! وعود بأرباح مضمونة أو تداول "بلا مخاطر". لا توجد جهة مرخّصة تسمح بهذه العبارات.
• ! ضغط للإيداع سريعاً، أو عرض ينتهي خلال ساعات.
• ! رقم ترخيص لا تجده في السجل العام للجهة التي يدّعي الوسيط الترخيص منها.
• ! ترخيص من ولاية خارجية فقط، دون أي تنظيم في السوق الذي يستهدفك.
• ! تأخير عمليات السحب، أو ظهور رسوم جديدة لم تُذكر إلا عند طلب أموالك.
• ! طلب تحويل الأموال إلى حساب شخصي بدلاً من حساب باسم الشركة.
• ! التواصل والتوصيات عبر مجموعات تليجرام أو واتساب دون كيان قانوني معلن.
• ! غياب الاسم القانوني للشركة وعنوانها المسجّل عن الموقع الإلكتروني.

كيف تبلّغ عن شركة تداول نصابة في الإمارات

إذا تعرّضت للاحتيال، السرعة مهمة. كل يوم تأخير يقلّل فرصة تتبّع الأموال.

1. 1 اجمع الأدلة أولاً: كشوف الحساب، المراسلات، لقطات الشاشة، وتفاصيل كل تحويل مالي أجريته.
2. 2 قدّم شكوى إلى الجهة الرقابية التي يدّعي الوسيط الترخيص منها. إن ثبت أنه غير مرخّص، فهذه معلومة مهمة في بلاغك.
3. 3 أبلغ مصرفك فوراً لمحاولة إيقاف أو استرجاع التحويل، وقدّم بلاغاً للشرطة عبر قنوات الجرائم الإلكترونية في إمارتك.

الوسطاء الذين راجعناهم

هؤلاء الوسطاء خضعوا لمنهجيتنا في فحص الترخيص والرسوم والمنصات وجودة التنفيذ. الجهات الرقابية المذكورة مأخوذة من إفصاح كل وسيط، ونوصيك بالتحقق منها بنفسك في السجل العام.